Finanssipalveluiden liiketoiminnan häiriönsietokyky tarkoittaa kykyä jatkaa tärkeiden liiketoimintapalveluiden tarjoamista häiriöiden aikana samalla, kun jatkuvasti hallitaan tietoturva-, yksityisyys- ja tekoälyriskejä ja todistetaan se FCA:lle, PRA:lle ja asiakkaille. Ison -Britannian ja EU:n rahoitusalalla se on nyt sääntelyyn liittyvä odotus, ei kiva lisä.
Resilienssi rahoitusalan yritys voi tehdä neljä asiaa:
- Ennakoida kyber-, kolmannen osapuolen ja operatiiviset riskit, jotka uhkaavat sen palveluita
- Kestää häiriöitä pysyen sovittujen vaikutustoleranssien rajoissa
- toipua kriittiset maksu-, kaupankäynti- ja asiakaspalvelut nopeasti
- sopeuttaa uhkien, teknologian ja sääntelyn muuttuessa jatkuvasti
Miksi resilienssillä on niin suuri merkitys rahoitusalalla?
Rahoitusala on kriisinsietokyvyn kannalta eniten kohdennettu ja säännelty sektori. Yritykset toimivat keskittyneiden raha- ja datavarantojen varassa, ovat riippuvaisia pienestä määrästä jaettuja teknologiantoimittajia ja kohtaavat sääntelyviranomaisia, jotka odottavat nyt, että häiriöitä suunnitellaan eikä selitetä pois. Tuloksena on sektori, jossa kriisinsietokyvyn virheiden kustannukset mitataan sakoina, menetettyinä lupina ja menetettynä luottamuksena.
Vapauta itsesi laskentataulukoiden vuorten vallasta
Ota käyttöön, laajenna ja skaalaa vaatimustenmukaisuus ilman sotkua. Io antaa sinulle joustavuutta ja luottamusta kasvaa turvallisesti.
Mitkä säännökset säätelevät rahoituspalvelujen sietokykyä?
Useita järjestelmiä on voimassa samanaikaisesti, ja niillä on sama logiikka: tunnista tärkeät palvelusi, päätä, kuinka paljon häiriöitä siedät, ja todista, että pystyt pysymään tuossa rajassa.
| Asetus | Ketä se koskee | Mitä se vaatii |
|---|---|---|
| DORA | EU:n rahoituslaitokset ja niiden ICT-palveluntarjoajat, mukaan lukien EU:ta palvelevat Yhdistyneen kuningaskunnan yritykset | ICT-riskienhallinta, poikkeamaraportointi, sietokykytestaus ja kolmannen osapuolen riski, voimassa tammikuusta 2025 lähtien |
| FCA PS21/3 | FCA:n sääntelemät yritykset, mukaan lukien pankit, vakuutusyhtiöt, sijoitus-, maksu- ja sähköisen rahan yritykset | Tunnista tärkeät liiketoimintapalvelut, aseta vaikutustoleranssit, kartoita ja testaa, ja täysi vaatimustenmukaisuus odotetaan saavutettavan 31. maaliskuuta 2025 alkaen. |
| PRA SS1/21 | Pankit, rakennusyhdistykset ja PRA:n nimeämät sijoituspalveluyritykset | Toiminnan sietokyvyn odotusten vastaaminen, FCA:n valvonnassa |
| Bank of England | Rahoitusmarkkinoiden infrastruktuuri, kuten maksujärjestelmät ja selvitysyhteisöt | Operatiivisen resilienssin odotukset ja uhkalähtöinen testaus CBEST:n avulla |
Katso lisätietoja iskunkestävyydestä, kartoituksesta ja testauksesta operatiivisen joustavuuden oppaastamme.
Miten Resilience Loop soveltuu rahoitukseen
Useimmat rahoitusalan häiriöt alkavat nykyään yhdestä kolmesta paikasta: tietoturvaongelmasta, yksityisyyden loukkauksesta tai hallitsemattomasta tekoälyjärjestelmästä. Niiden hallinta yhtenä yhtenäisenä järjestelmänä, Resilience Loopina, muuttaa hajanaisen vaatimustenmukaisuuden aidoksi resilienssiksi.
- Tietoturva: suojaa maksu-, kaupankäynti- ja asiakasjärjestelmiä, jotka ovat DORAn ydin ja jotka on ankkuroitu ISO 27001.
- Tietosuoja: käsittele asiakkaiden taloudellisia tietoja laillisesti ja ankkuroituna ISO 27701 ja Yhdistyneen kuningaskunnan GDPR.
- Tekoälyn hallinta: ohjaavat lainanannossa, petoksissa ja kaupankäynnissä käytettyjä malleja, jotka on ankkuroitu ISO 42001.
Aloita helposti henkilökohtaisella tuote-esittelyllä
Yksi perehdytysasiantuntijoistamme opastaa sinua alustamme läpi ja auttaa sinua alkuun luottavaisin mielin.
Miten rahoitusalan yritykset rakentavat ja osoittavat kestävyytensä?
Käytännön reitti on sama, jota sääntelyviranomaiset kuvaavat: tunnista tärkeät liiketoimintapalvelut, aseta vaikutustoleranssit, kartoita niiden takana olevat ihmiset, prosessit ja toimittajat, testaa vakavia skenaarioita vastaan ja pidä yllä ajantasaista, perusteltavissa olevaa itsearviointia . Yritykset, jotka tekevät tämän hyvin, käsittelevät näyttöä päivittäisen toiminnan sivutuotteena, eivät vuosittaisena kamppailuna. Oppaamme liiketoiminnan sietokyvyn rakentamiseen esittelee vaiheet, ja ISO 22301 -standardi tukee jatkuvuuspuolta.
Miksi valita ISMS.online finanssipalveluiden häiriönsietokyvyn parantamiseksi?
Useimmat työkalut auttavat sinua valitsemaan oikeat tehtävät. ISMS.online auttaa sinua rakentamaan resilienssiä, jota voit todistaa.
- Rakennettu FCA:lle, PRA:lle ja DORA:lleyhdistä kontrollisi sääntelyviranomaisten tosiasiallisesti noudattamiin operatiivisen sietokyvyn sääntöihin.
- Yksi yhdistetty järjestelmä: hallitse tietoturvaa, tietosuojaa ja tekoälyn hallintaa yhdessä alustassa, ei kolmessa erillisessä työkalussa.
- Sertifioitavissa suunnittelun perusteellaJokainen toimenpide vastaa ISO 27001-, ISO 27701-, ISO 42001- ja ISO 22301 -standardeja, joten selviytymiskykysi on todistettavissa.
- Todisteet pyynnöstä: näytä sääntelyviranomaisille, tilintarkastajille ja asiakkaille todisteita kestävyydestä, älä lupauksia.
- Syvän asiantuntemuksen pohjaltaoikeiden asiantuntijoiden ohjaama käyttöönotto, ei riskiä piilottavaa automaatiota ilman kosketusta.
- Jatkuva, ei periodinenreaaliaikainen näkymä riskeihin ja valvontaan vuosittaisen tarkastuksen edeltävän kiireen sijaan.
- Rakennettu säännellyille markkinoilleSuunniteltu organisaatioille, joissa turvallisuus, yksityisyys ja luottamus ohjaavat ostopäätöstä.
Tutustu ISMS.online-liiketoiminnan selviytymisalustaan ja katso, miten se toimii käytännössä.
UKK
Koskeeko DORA Yhdistyneen kuningaskunnan rahoitusyrityksiä?
Usein näin on. DORAa sovelletaan EU:n rahoituslaitoksiin ja niitä palveleviin ICT-palveluntarjoajiin, joten Yhdistyneen kuningaskunnan yritykset, joilla on toimintaa EU:ssa tai EU:ssa toimivia asiakkaita, kuuluvat yleensä sen piiriin. Yhdistyneen kuningaskunnan yrityksillä on myös oma järjestelmänsä FCA:n ja PRA:n kautta, joten useimmat suuret yritykset hallinnoivat molempia samanaikaisesti.
Mikä on tärkeä yrityspalvelu?
Tärkeä liiketoimintapalvelu on yrityksen ulkoiselle asiakkaalle tarjoama palvelu, joka häiriintyessään voi aiheuttaa sietämätöntä haittaa asiakkaille tai uhata markkinoiden vakautta. Tärkeä liiketoimintapalvelu on esimerkiksi maksujen käsittely tai kauppojen toteuttaminen. Yhdistyneen kuningaskunnan toiminnan sietokykyä koskevat säännöt edellyttävät yrityksiltä näiden palveluiden tunnistamista ja vaikutustoleranssien asettamista kullekin.
Miten ISO 27001 auttaa toiminnan joustavuutta parantamaan?
ISO 27001 tarjoaa jäsennellyn ja sertifioitavan tavan tunnistaa ja käsitellä tietoturvariskejä, mikä on DORA:n sekä FCA:n ja PRA:n sääntöjen ydin. Yhdessä yksityisyyden ja tekoälyn hallinnan kanssa Resilience Loopin kautta se tarjoaa suuren osan sääntelyviranomaisen odottamasta näytöstä.
