Maksujen vaatimustenmukaisuuden ja hallinnon haaste: Monimutkaiset virrat, suuret panokset
Maksujärjestelmä on sääntelyviranomaisten, keskuspankkien, korttijärjestelmien ja pankkikumppaneiden tiukan tarkastelun alla.
Kanssa PSD2, AMLD5/6, PCI DSS, GDPR, DORA, NIS 2ja kehittyvien valvontaodotusten vuoksi pelkkä "rasti ruutuun" ei enää riitä – tarvitaan näyttöä, jäljitettävyyttä ja jatkuvaa varmuutta.
Maksutiimien yleisiä ongelmakohtia ovat:
⚠️ Hajautettu vaatimustenmukaisuusdata eri yksiköiden, tuotteiden ja alueiden välillä
⚠️ PCI-, PSD2-, AML- ja järjestelmävelvoitteiden manuaalinen seuranta laskentataulukoissa
⚠️ Vaikeuksia yhdistää kontrollit useisiin sääntelyviranomaisiin ja korttijärjestelmiin
⚠️ Rajoitettu näkyvyys operatiivisiin, talousrikollisiin ja sietokykyyn liittyviin riskeihin
⚠️ Tarkastusten, valvontatarkastusten ja järjestelmäarviointien korkeat kustannukset ja stressi
⚠️ Käytäntöjen, suorituskirjojen ja hyväksyntöjen epäjohdonmukainen dokumentointi
⚠️ Hallinto laahaa jälkeen tuote- ja markkinalaajentumisesta
”Maksuyritykset raportoivat, että yli 40 % vaatimustenmukaisuuteen liittyvistä toimista käytetään tietojen täsmäyttämiseen erillisten työkalujen ja tiimien välillä.”
Mitä hallinto-, riski- ja vaatimustenmukaisuusohjelmistot tekevät maksuille
GRC-ohjelmisto tarjoaa maksuorganisaatioille yhden ainoan tallennusjärjestelmän kontrolleille, riskeille, velvoitteille ja todisteille – muuttaen hajanaisen vaatimustenmukaisuustyön jäsennellyksi ja auditoitavaksi työnkuluksi.
Kanssa ISMS.onlinemaksutiimit voivat:
✅ Keskitä hallinto ja valvonta — yksi keskus jokaiselle käytännölle, riskille, valvonnalle ja lisenssivelvoitteelle.
✅ Yksinkertaista tilintarkastusta ja sääntelyyn valmistautumista — yhdenmukaistaa todisteet PSD2:n, PCI DSS:n, AML:n, GDPR:n, DORA:n ja muiden vaatimusten kanssa.
✅ Todista vaatimustenmukaisuus nopeasti — luo raportteja sääntelyviranomaisille, järjestelmille, pankeille ja kumppaneille muutamassa minuutissa.
✅ Paranna riskien näkyvyyttä — Kojelaudat paljastavat operatiiviset, petos- ja sietokykyriskit kaikissa prosesseissa.
✅ Tue turvallista innovaatiota — standardoi hallintoa uusien tuotteiden lanseerauksessa ja uusille markkinoille siirtymisessä.
ISO 27001 helposti
81 %:n etumatka ensimmäisestä päivästä lähtien
Olemme tehneet kovan työn puolestasi ja antavat sinulle 81 % etumatkan kirjautuessasi sisään. Sinun tarvitsee vain täyttää tyhjät kohdat.
Tapaa ISMS.online — maksualalle rakennettu kaikenkattava GRC-alusta
ISMS.online antaa maksupalveluntarjoajille, maksukorttien vastaanottajille, liikkeeseenlaskijoille, lompakoille ja maksualustoille mahdollisuuden hallita hallintoa, riskejä ja vaatimustenmukaisuutta selkeästi – ilman konsulttiarmeijaa.
Tarkoin suunniteltu suurnopeusmaksuympäristöihin:
- 🧩 Esiohjelmoitu keskeisiin säädöksiin ja viitekehyksiin (PSD2, AMLD5/6, PCI DSS, GDPR, DORA, NIS 2, ISO 27001, SOC 2)
- ⚙️ Konfiguroitavat työnkulut hyväksynnöille, vahvistuksille, ongelmille ja korjauksille
- 🔗 Integroituu maksupalveluihisi (ydinkäsittely, valvonta, Jira, ServiceNow, Okta, Azure AD)
- 📁 Todistevarasto, jossa on täydelliset tarkastuspolut ja muutoshistoria
- 📊 Reaaliaikaiset kojelaudat riskitilanteesta, vaatimustenmukaisuustilasta ja lisenssien kattavuudesta
- 🌍 Tukee useita yksiköitä, tuotteita ja lainkäyttöalueita yhdestä ympäristöstä
Kivusta prosessiksi: Muuta maksujen noudattamisen taakka kasvun voimaksi
Seuraat PCI-, PSD2- ja AML-velvoitteita laskentataulukoissa.
→ ISMS.online keskittää käytännöt, riskit ja todisteet yhdelle alustalle.
Tulos: nopeampia ja selkeämpiä tarkastuksia ja vähemmän manuaalista täsmäytystä.
Sinulla on vaikeuksia todistaa valvonnan tehokkuus sääntelyviranomaisille, pankeille ja järjestelmille.
→ Todisteet ja tarkastusketjut yhdistetään suoraan velvoitteisiin ja viitekehyksiin.
Tulos: vahvemmat suhteet, sujuvammat arvioinnit ja vähemmän yllätyksiä.
Sinulla ei ole selkeää kuvaa riskistä tuotteen, yksikön tai alueen mukaan.
→ Kojelaudat segmentoivat riskit ja vaatimustenmukaisuuden tilan eri työnkulkujen ja lisenssien välillä.
Tulos: parempia päätöksiä, priorisoituja korjaavia toimenpiteitä, parannettua selviytymiskykyä.
Olet laajentumassa uusille markkinoille ja lanseeraamassa uusia maksutuotteita.
→ Standardoidut viitekehykset ja työnkulut auttavat sinua replikoimaan hallintoa nopeasti.
Tulos: nopeampi markkinoilletulo ja vähemmän sääntelykitkaa.
Miten maksutiimit käyttävät ISMS.online-palvelua
Valmistautuminen sääntelyviranomaisten tai järjestelmien tarkastuksiin
Järjestä kontrollit, riskit ja todisteet PSD2:ta, PCI DSS:ää ja keskuspankkien tarkastuksia varten.
✅ Vähennä arvostelujen valmisteluaikaa viikoista päiviin.
Vastaaminen pankin, kumppanin tai sijoittajan due diligence -kyselyyn
Vientihallinto- ja varmennusraportit pyynnöstä.
✅ Osoita kypsyytesi nopeasti ja avaa tärkeitä kumppanuuksia.
AML/CTF:n, KYC:n ja pakotteiden hallinta
Seuraa käytäntöjä, menettelytapoja, riskinarviointeja ja testausta yhdessä paikassa.
✅ Vahvistetaan talousrikollisuuden torjuntakehyksiä ja osoitetaan hallinta.
Käyttöhäiriöiden, käyttökatkosten ja korjaustoimenpiteiden seuranta
Kirjaa ongelmat lokiin, määritä omistajat ja seuraa korjauksen edistymistä.
✅ Paranna toiminnan sietokykyä ja täytä DORA/NIS 2 -odotukset.
Operatiivisen vikasietoisuuden hallinta ja DORA/NIS 2 -velvoitteet
Tallenna tärkeät liiketoimintapalvelut, iskunkestävyydet ja testaustiedot.
✅ Sisällytä selviytymiskyky päivittäiseen hallintoon.
Raportointi hallituksille, sääntelyviranomaisille, järjestelmille ja sijoittajille
Luo kullekin sidosryhmälle räätälöityjä koontinäyttöjä ja raportteja.
✅ Selkeä valvonta, paremmat päätökset ja dokumentoitu vastuuvelvollisuus.
Vapauta itsesi laskentataulukoiden vuorten vallasta
Ota käyttöön, laajenna ja skaalaa vaatimustenmukaisuus ilman sotkua. Io antaa sinulle joustavuutta ja luottamusta kasvaa turvallisesti.
Yksinkertainen ja ohjattu perehdytys – asennuksesta vaatimustenmukaisuuden varmistamiseen
1️⃣ Löytö — Kartoita entiteetit, lisenssit, tuotteet ja velvoitteet.
2️⃣ Määritä — Räätälöi malleja ja työnkulkuja sääntely- ja toimintarakenteeseesi sopivaksi.
3️⃣ Siirrä — Tuo olemassa olevat käytännöt, riskit ja todisteet.
4️⃣ Koulutus — Perehdytä vaatimustenmukaisuus-, riskienhallinta- ja operatiivisia tiimejä alustan sisäisen ohjauksen avulla.
5️⃣ Optimoi — Luo koontinäyttöjä ja raportteja hallituksen ja sääntelyviranomaisten valvontaa varten.
"Sinua tukevat oikeat vaatimustenmukaisuuden asiantuntijat – eivät botit – jokaisessa vaiheessa."
Joustavat maksusuunnitelmat kasvuun
Olitpa sitten alkuvaiheen maksupalveluntarjoaja tai globaali maksuryhmä, ISMS.online vaa'at kanssasi.
Starter Plan — yhden toimiluvan tai alkuvaiheen tarjoajille
- Nopeutettu eteneminen jäsenneltyyn vaatimustenmukaisuuteen ja auditointivalmiuteen.
Kasvusuunnitelma — usean lisenssin ja useiden alueiden maksuorganisaatioille
- Usean yksikön hallinta, usean viitekehyksen kattavuus ja rikkaampi raportointi.
Enterprise Plan — globaaleille maksupalveluntarjoajille, korttien vastaanottajille, liikkeeseenlaskijoille ja verkoille
- Monimutkainen velvoitekartoitus ja syvällinen integraatio.
Katso ISMS.online toiminnassa maksualalla
Yksinkertaista vaatimustenmukaisuutta. Suojaa lisenssisi.
Luo luottamusta, jota sääntelyviranomaiset, pankit, järjestelmät, kumppanit ja asiakkaat odottavat. Ota selvää, miten ISMS.online voi auttaa organisaatiotasi varata demo.
Usein kysytyt kysymykset: Mitä maksutiimit kysyvät ennen vaihtoa
Kuinka kauan käyttöönotto kestää useilla lisensseillä ja alueilla?
Useimmat maksuorganisaatiot ovat toiminnassa 4–6 viikon kuluessa, ja täysi toiminta kestää tyypillisesti alle 8 viikkoa.
Voimmeko hallita PSD2:ta, PCI DSS:ää, AML:ää ja GDPR:ää yhdellä alustalla?
Kyllä — ISMS.online tukee useiden viitekehysten yhdistämistä, joten voit hallita kaikkia velvoitteita yhdessä järjestelmässä.
Integroituuko se ydinosaamiseemme: prosessointiin, valvontaan ja tiketöintiin?
Kyllä — integraatioita on saatavilla yleisiin ydinjärjestelmiin, petostentorjunta-/valvontatyökaluihin, Jiraan, ServiceNow'hun ja identiteettialustoille, kuten Oktaan ja Azure AD:hen.
Hyväksyvätkö sääntelyviranomaiset, pankit ja järjestelmät ISMS.online-sivustolta saatavat todisteet?
Kyllä — alusta on suunniteltu tunnustettujen standardien (mukaan lukien ISO 27001 ja SOC 2) ympärille, ja tilintarkastajat ja valvontaelimet luottavat siihen.
Miten tietoja isännöidään ja suojataan?
ISMS.online sijaitsee ISO 27001 -sertifioiduissa Ison-Britannian ja EU:n datakeskuksissa, joissa on vahva salaus ja jotka ovat täysin GDPR-vaatimusten mukaisia.
Voimmeko hallita sekä kuluttajille että kauppiaille suunnattuja tuotteita?
Ehdottomasti – voit mallintaa riskejä, kontrolleja ja velvoitteita tuotetyypin, virtauksen tai yksikön mukaan.
Voimmeko tukea uusia markkinalanseerauksia ja tukiohjelmia nopeasti?
Kyllä — uudelleenkäytettävät mallit ja työnkulut helpottavat uusien lisenssien, järjestelmien ja maantieteellisten alueiden hallinnan replikointia.
